Для участников рынка / СРО для МФО


27.12.2017

2017 год – как это было! СРО «Единство подводит итоги года»

Конец года — традиционное время подвести итоги прошедшего периода и подготовиться к работе в новом году.

 

Вспомним, чем ознаменовался уходящий год для СРО «Единство».

 

Мероприятия

 

25-26 мая в Казани прошел Юбилейный V национальный форум для МФО и КПК «Сила МФО в Единстве, 5-летие: стратегии, задачи, итоги» с участием Ильи Кочеткова, Начальника Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России.

 

В мероприятии приняло участие более 150, представителей микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов, БКИ, IT- компаний, консалтинговых фирм. Участники ежегодного Форума обсудили регуляторные новации, планы по ликвидации «черных кредиторов» и реабилитации имиджа отрасли, нюансы перехода на единый план счетов, взаимоотношения с банками, коллекшен.

 

 

27 октября этого года в Казани СРО «Единство» провела VI ежегодный форум по микрофинансированию в формате «Без галстуков». Обмен лучшими практиками, советы профессионалов по решению конкретных задач, кейсы по взаимодействию с контролирующими органами – вот лишь несколько тем, о которых говорили участники мероприятия на жарких дискуссиях и практических сессиях. Как пройти проверку Банка России и не получить штраф, как повысить эффективность взыскания долгов, не испортив отношения с клиентами, какое программное обеспечение выбрать при переходе на единый план счетов – эти и другие вопросы были подняты в ходе встречи.

 

 

Впервые в ходе Форума была организована отдельная Специализированная сессия для бухгалтеров: «Новый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета ЦБ. Подготовка к переходу на ЕПС и ОСБУ, учет по новому плану счетов в МФО и КПК». На данной сессии были рассмотрены вопросы перехода на ЕПС и ОСБУ, трансформация данных из действующей отчетности в новую, обмен опытом. Ведущие эксперты в области микрофинансирования поделились практическими советами, обсудили новые формы отчетности МФО и КПК.

 

 

Также в рамках Форума прошло награждение лучших компаний саморегулируемой организации. Среди обладателей наград микрофинансовые организации и кредитные кооперативы, которые можно с уверенностью назвать социально ответственными. Эти компании способствуют повышению финансовой доступности и финансовой грамотности, являются авторами благотворительных проектов. Поощрить лучших участников рынка было решено после того, как состоялся первый всероссийский конкурс социально значимых проектов, реализуемых микрофинансовыми организациями при поддержке Банка России.

 

Вебинары и обучение

 

 

Вебинары позволяют охватить максимальное количество участников базирующихся в удаленных регионах и довести до них актуальную информацию с минимальными для них затратами. Благодаря вебинарам мы смогли объединить и донести информацию до членов СРО, которые ведут деятельность во Владивостоке, Хабаровске, Иркутске, Крыму, Калининграде, Петропавловске-Камчатском, Республике Хакасия, Чеченской Республике, Алтайском крае и во многих других регионах.

 

За итоговый период СРО провело: 217 вебинаров, из них 93 бесплатных, общее количество людей принявших участие превысило 3 500 человек.

 

Вебинары были посвящены законодательству и регулированию, бухгалтерскому учету и вопросам перехода на ЕПС и ОСБУ, работе с просроченной задолженностью, привлечению и оценке заемщиков и многим другим актуальным темам работы на финансовом рынке.

 

 

Действие клубов. Профессиональные клубы СРО «Единство»

 

На сегодняшний день около 400 членов СРО являются активными участниками «Клуба бухгалтеров» и «Клуба юристов». Совместными усилиями вырабатываются эффективные практики для дальнейшей работы, обсуждаются вопросы по последним изменениям в законодательстве. Происходит обмен опытом между участниками рынка, который позволяет быть в тренде всех изменений и новшеств.

 

Актуальные вопросы, активно обсуждаемые в Клубе бухгалтеров:

  • Вопросы по применению отраслевых стандартов (ОСБУ);
  • Выбор программы для перехода на ЕПС и ОСБУ;
  • Составление тестовой отчетности на ЕПС и ОСБУ;
  • Вопросы по применению кодов операций для отражения в Отчете о движении денежных средств;
  • Вопросы отражения операций по учету займов, в том числе на стадии судебного взыскания;
  • Оперативный обмен информацией по проблемам, возникающим при работе в ЛК ЦБ, программе Анкета-редактор;
  • Выбор программного обеспечения, плюсы/минусы, мнения.

 

Актуальные вопросы, активно обсуждаемые в Клубе юристов:

  • Порядок применения некоторых положений действующего законодательства;
  • Судебная практика, сложившаяся по делам о взыскании задолженности;
  • Порядок применения базовых стандартов;
  • Предписания в государственные органы.

 

Вступление в СРО

По приведенной ниже статистике видно, что лидером по вступлению, традиционно является Приволжский федеральный округ, за ним следует Центральный, далее Сибирский, Южный и Северо-Западный практически на одной строчке, Дальневосточный и Уральский идентичны в показателях, Северо-Кавказский и Крымский округа завершают показатели. Стоит заметить, что количество вновь созданных организаций равно количеству исключенных из реестра Банка России.

 

 

Проверки, проведенные СРО

За 2017 год Контрольным комитетом СРО было проведено 722 внеплановые проверки, среди которых выявлены 92 нарушения.

 

Из них наибольшее количество нарушений составило нарушение внутренних стандартов СРО – 55 нарушений (неисполнение предписаний Дисциплинарного комитета, нарушение порядка оплаты членских взносов).

 

Нарушений Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях выявлено 17.

 

Нарушений Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» выявлено 8.

 

Нарушений Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» выявлено 9.

 

Также было выявлено 2 нарушения Закона о защите прав потребителей и 1 нарушение ФЗ «О персональных данных».

 

 

 

 

 

Рассмотренные обращения

 

В 2017 году всего было рассмотрено 418 обращений. В результате проведенных контрольных мероприятий по 3,4% обращений были выявлены нарушения. Количество выявленных нарушений в обращениях по сравнению с 2016 годом снизилось на 3,6%.

 

Анализ содержания обращений показал, что в основном заемщики МФО по прежнему жалуются в связи с несогласием с действиями МФО по возврату задолженности. 79% обращений поступили после нарушения заемщиками взятых на себя обязательств. На высокие проценты жаловались 12,3% клиентов МФО. 3% заявителей полагают, что МФО незаконно занимаются профессиональной деятельностью. 5% заявителей обращались в связи с игнорированием МФО запросов, либо представлении заявителем некорректной информации. В данном сегменте жалоб было выявлено наибольшее количество нарушений (47%). К иным жалобам отнесены обращения в связи с невыдачей займов, отказов в реструктуризации задолженности, объединении всех займов в один кредит и пр.

 

 

 

Связи с общественностью, взаимодействие с СМИ

 

СРО «Единство» активно взаимодействует с общественностью и средствами массовой информации. Мы за открытый диалог со СМИ по любым направлениям сотрудничества.

 

Представители СМИ всегда имеют возможность обратиться за профессиональными комментариями к специалистам СРО и получить ответ в кратчайшие сроки. По итогам 2017 года информация о саморегулируемой организации «Единство» появлялась в СМИ более 5 000 раз. В 2017 году СРО выпустила 315 пресс-релиза, освещающих ключевые события из жизни СРО и членов Союза. Данные материалы были опубликованы в федеральных и региональных СМИ. Всего на основе пресс-релизов СРО в 2017 г. вышло 2012 публикаций в средствах массовой информации.

 

Взаимодействие с членами СРО

 

Все члены СРО могут воспользоваться услугами бесплатного консультирования по общим правовым и бухгалтерским аспектам. Для консультации по вопросам программного обеспечения и перехода на ЕПС и ОСБУ выделена отдельная линия 8-800-500-66-74.

 

Правила внутреннего контроля, шаблоны документов, пакеты документов по стандартам – это не полный список, который предоставляется для членов СРО. Эксперты СРО в оперативном режиме отвечают на вопросы и дают консультации, оказывают поддержку при устранении предписаний ЦБ, а наиболее распространенные вопросы о деятельности МФО размещаются на сайте СРО, в разделах «Мнение экспертов», «Вопрос-ответ», «Важное».

 

За текущий год специалистами СРО рассмотрено около 57 000 обращений, как в письменном, так и в устном формате.

 

Работа по ЕПС

 

Основные проблемы МФО, связанные с переходом на единый план счетов и отраслевые стандарты бухучета – это короткие сроки, которые ставит регулятор перед участниками рынка и высокие цены на предложения от IT-вендеров, готовых перевести участников рынка на ЕПС. Особенно трудно «малышам», ограниченным в финансовых ресурсах.

 

Избалованные работой с банками IT-компании зачастую «выкатывают» микрофинансовым компаниям неподъемные для них ценники. «Единство» — самая многочисленная из СРО, в состав которой входит множество региональных небольших компаний взяла на себя миссию по тестированию предложений от IT-вендеров.

 

Разработка и внедрение программного обеспечения – важнейшее условие для дальнейшего ведения учета МФО по новым стандартам. Поэтому мы ведем активную работу по тестированию ценовой политики, условиям предоставления программного обеспечения по переходу на ЕПС и ОСБУ с возможностью внедрения методологии в соответствии с учетной политикой разрабатываемой СРО. Проводим обучающие семинары и вебинары по данной теме.

 

В частности, для членов СРО «Единство»:

  • На сайте СРО «Единство» доступны материалы по вопросам перехода на ЕПС и ОСБУ. http://sro-mfo.ru/uslugi/eps_osbu/
  • Создана площадка по обсуждению актуальных вопросов по переходу на ЕПС и ОСБУ, форум свободный, регистрации не требуется. http://sro-mfo.ru/forums/
  • Работает отдельная линия по вопросам перехода на ЕПС и ОСБУ многоканальный телефон 8-800-500-66-74 (звонок бесплатный).

 

Благодарственные письма

 

Постоянная и тесная работа с членами СРО дает свои результаты! В адрес СРО поступило около 370 благодарственных писем от членов СРО и партнеров.

 

Также СРО «Единство» получила благодарность Банка России за проведенный комплекс мероприятий по выявлению и пресечению деятельности организаций, нелегально предоставляющих потребительские займы, и сообщает о готовности к дальнейшему взаимодействию по данному вопросу. Напомним, что СРО «Единство» инициировала прокурорскую проверку деятельности ряда организаций, незаконно занимающихся выдачей микрозаймов.

 

В рамках мероприятий по взаимодействию с Банком России СРО выразило свою позицию по законопроекту № 237568-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» во втором и третьем чтении) изложения ограничений по начислению процентов по договору потребительского кредита (займа), неустойки (штрафа, пеней). И получила ответ от Банка России: «Правительство Российской Федерации в своем официальным отзыве на проект федерального закона № 237568-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» предлагает наделить Банк России правом устанавливать своим нормативным актом размеры ограничений по начислению процентов и неустойки (штрафа, пени) по договорам потребительского кредита (займа) в диапазоне от одного до двух с половиной размеров суммы предоставленного потребительского кредита (займа).

 

Данная позиция будет использована Банком России в дальнейшей работе по указанному законопроекту».

 

Личный кабинет, сайт, социальные сети

 

Возможности сайта для членов СРО СРО «Единство» ввела формат электронного взаимодействия с членами Союза. На сайте СРО функционирует сервис «Личный кабинет». По аналогии с Банком России, взаимодействие с участниками рынка осуществляется посредством сети Интернет.

 

Регистрация в «личном кабинете» является обязательным для всех членов СРО.

 

Все документы, рассылки, оповещения, шаблоны документов направляются членам СРО через данный сервис. Такой формат обмена информацией способствует оперативности решения текущих вопросов и обеспечивает конфиденциальность и безопасность информационных потоков.

 

СРО ведет активное продвижение компании, освещения деятельности и регулярно размещает значительные новости на сайте и на страницах в социальных сетях:

  • facebook.com/sromfoedinstvo
  • vk.com/sromfoedinstvo
  • t.me/sro_edinstvo
  • youtube.com

В течение 2017 г. мы произвели полный редизайн сайта СРО, обновили все разделы, адаптировали сайт под мобильные и другие устройства. За итоговый период сайт посетили около 80 000 уникальных посетителей! С помощью системы аналитики были проведены исследования поведения пользователей на сайте, что позволило нам улучшить юзабилити сайта.

 

На сегодняшний день сайт СРО «Единство» в полной мере является информационным ресурсом для посетителей.

 

Обращения в ЦБ. Взаимодействие с Банком России

 

За итоговый период велось тесное взаимодействие СРО с Банком России. По инициативе СРО в Банк России направлены обращения, с просьбой дать разъяснения по следующим вопросам:

  • О разъяснении даты сдачи отчетов;
  • О реализации контрольных функций СРО;
  • О нарушении МФО при смене наименования;
  • Участие в тестировании Единого личного кабинета участника финансового рынка;
  • Переход на ЕПС и ОСБУ;
  • Концепция расчета показателя долговой нагрузки и прочие вопросы.

 

По всем обращениям получены ответы, которые переданы представителям рынка для использования в дальнейшей работе.

 

В целом, можно с уверенностью сказать, что работа, проводимая СРО «Единство» способствует формированию цивилизованного рынка микрофинансирования страны и единого информационного пространства финансового сектора.

 

 

Источник: СРО «Единство»

 

все материалы

Калькулятор ПСК для МФО 
Расcчитать среднерыночные значения потребительских
займов МФО

Call-центр для МФО

ЕПС и ОСБУ для МФО

IT-сопровождение, программное обеспечение для МФО

Консалтинговые услуги

Сопровождение бизнеса МФО (регистрация, отчетности, подготовка документации, бухгалтерские услуги)

СРО и некоммерческие партнерства

Бюро кредитных историй для МФО

Юридические услуги для МФО

Вход для МФО,КПК,ломбардов аккредитованных на портале

Как попасть в список финансовых организаций, аккредитованных на портале и разместить информацию