;

ДЕНЬГИ ПОД ПРОЦЕНТЫ   занять   вложить

Выберите займ или программу инвестиций в своем городе

Главная / Важно


22.02.2018

Список банковских отказников сократится

черный список банковский отказников сократится«Черный список» клиентов банков, который в последнее время достиг более 500 тысяч «фигурантов» может сократиться за счет  введения нового порядка взаимоотношений банк-клиент.

 

30 марта 2018 года вступят в силу изменения, которые облегчат жизнь не только бизнесменам, но и физлицам. Сегодня банковских клиентов относят к сомнительным,  по любой причине. Среди них не только подозрение в отмывании денег и финансировании терроризма, но и плохая кредитная история, снятие наличных для покупки жене шубы, переводах со счетов предприятий на карты физлиц, работающих на компанию по договору подряда и так далее. Это так называемые «иные признаки, свидетельствующие о возможном отмывании доходов», которые банки устанавливают самостоятельно. Причем, не редкость, когда кредитное учреждение даже не задает никаких вопросов, чтобы прояснить операцию, а блокирует счет автоматом без разъяснения причин. Теперь появляется механизм досудебного урегулирования споров.

  • Если есть сомнения в законности операции, то обязанность банка сообщить причину, озвучить клиенту свои подозрения. И попросить у клиента разъяснений и документального подтверждения на транзакцию. Из них должно быть ясно, что операция законная.
  • Если документы не убедительны, то операция блокируется и клиент попадает в список отказников с передачей информации в Росфинмониторинг.
  • Появился механизм исключения из списка «прокаженных». В случае, если клиент предоставит документы позднее, то клиент исключается из черного списка в течение одного дня. Уведомление поступает в Росфин и ЦБ.
  • Если клиент предоставил документы и настаивает на своей невиновности, предоставил легальность, экономический смысл операции то по истечение 10 дней он может обратиться с жалобой в Банк России.
  • Изучением вопроса займутся специалисты Центробанка, в течение 20 дней в вопросе будет поставлена точка. Либо регулятор признает правоту банка, либо направит приказ в банк об отмене ограничений.
  • Также можно обратиться в суд за защитой своих прав.

 

Будем надеяться, что внесенные изменения позволят превратить отношения с Банком в игру по понятным правилам, с возможностью Клиента воззвать к арбитру в лице ЦБ РФ.

 

Эксперты считают, что список банковских отказников сократится в связи с введением алгоритма защиты прав предпринимателей и физлиц.

 

Юлия Зиберт

 

банкротство физлиц

рефинансирование микрозаймов

займы под залог ломбард

Займ под залог ПТС, авто

займ под залог недвижимости

деньги по паспорту

займы наличными

круглосуточные займы

займ на яндекс деньги и киви кошелек

займ онлайн через интернет

деньги на дом

займы на карту

исправить кредитную историю

займы для пенсионеров

займы под маткапитал

вложить деньги в МФО (МФК, МКК)

займы, кредиты малому бизнесу

Вход для МФО,КПК,ломбардов аккредитованных на портале

Как попасть в список финансовых организаций, аккредитованных на портале и разместить информацию