;

ДЕНЬГИ ПОД ПРОЦЕНТЫ   занять   вложить

Выберите займ или программу инвестиций в своем городе

Главная / Новости


04.04.2018

Типовые ошибки МФО

Нарушения, за которые Банк России штрафует микрофинансистов.

 

На мартовском микрофинансовом форуме, который был организован СРО «МиР»,  заместитель начальника отдела проверок Главной инспекции Банка России Александр Виницковский, рассказал о наиболее часто встречающихся нарушениях со стороны МФО, выявленных в ходе проверок.

 

Александр Виницковский на микрофинансовом форуме

 

По его словам, микрофинансисты частенько «забывают» о нормах, прописанных в законах о потребительском кредитовании, о микрофинансовой деятельности. Наиболее серьезные нарушения касаются антиотмывочного законодательства, правил внутреннего контроля.

 

Превышение ПСК, неправильный порядок расчета полной стоимости кредита, отсутствие индивидуальных  условий договора или не соответствие формы индивидуальных условий, превышение допустимых  штрафов – все это выявляют в ходе проверок не только у мелких игроков, но и  у крупных, сетевых, которые должны бы становиться примером для «малышей».

 

Довольно часто МФО не предоставляют сведения о заемщиках в БКИ, забывают подать информацию о выплаченном займе, в таком случае клиенты остаются без вины виноватыми. Ведь другие кредиторы невыплаченный заем считают стоп-фактором при одобрении заявки.

 

Превышают МФО и «потолок» по процентам, а ведь правило 3Х и 2Х никто не отменял, более того – грядет ужесточение данных норм.  Пресекают инспекторы и попытки МФО увеличивать ставки при просрочке. «Если это не предусмотрено условиями договора, мы рассматриваем, это как штрафные санкции со стороны компании», - отметил в своем выступлении Александр Виницковский. 

 

Некорректное формирование резервов на возможные потери по займам, не предоставление отчетности, нарушение порядка предоставления документов, несоблюдение ведения бухучета – также встречается довольно часто. Не всегда за это следуют серьезные санкции со стороны регулятора, ошибки «по незнанию» можно исправить, выполнив предписание от ЦБ.

 

Но наиболее серьезные санкции применяются к тем, кто нарушает 115 ФЗ, который называют антиотмывочным. Речь о выявлении лиц, причастных к финансированию терроризма и отмыванию доходов, полученных преступным путем. До сих пор есть компании, которые не проверяют своих клиентов по «черному списку» до приема на обслуживание,  или не считают нужным скачивать новые списки, обновлять сведения о клиентах, нарушают порядок и сроки направления сведений в уполномоченный орган. В этом случае МФО грозят драконовкие меры вплоть до исключения из реестра Банка России, что для компании означает конец истории.

 

Юлия Зиберт

 

банкротство физлиц

рефинансирование микрозаймов

займы под залог ломбард

Займ под залог ПТС, авто

займ под залог недвижимости

деньги по паспорту

займы наличными

круглосуточные займы

займ на яндекс деньги и киви кошелек

займ онлайн через интернет

деньги на дом

займы на карту

исправить кредитную историю

займы для пенсионеров

займы под маткапитал

вложить деньги в МФО (МФК, МКК)

займы, кредиты малому бизнесу

Вход для МФО,КПК,ломбардов аккредитованных на портале

Как попасть в список финансовых организаций, аккредитованных на портале и разместить информацию