;

ДЕНЬГИ ПОД ПРОЦЕНТЫ   занять   вложить

Выберите займ или программу инвестиций в своем городе

Главная / Важно


21.02.2018

Украли паспорт и взяли кредит, что делать?

Мошенники оформляют кредиты по украденным у граждан паспортам!

 

Что делать, если злоумышленники украли паспорт взяли кредит по похищенному документу?

Потеря документов само по себе событие не из приятных. Приходится их восстанавливать, тратить на это время. Но это не самое страшное, вот если по украденному или потерянному паспорту мошенники попытаются взять кредит в банке или МФО…

 

Случаи, когда документы подделывают с целью совершения мошенничеств вовсе не редкость. Уже есть несколько громких историй о том, как к людям приходили судебные приставы описывать имущество, а "клиент" кредитной организации был удивлен, так как никогда не обращался за займом. В ходе расследования выяснялось, что человек не так давно менял паспорт, прежний документ был украден или потерян.

 

Приметы мошенничества

 

Для кредитора  тревожным звоночком становится не оплата кредита с первого же месяца. Как правило, мошенники не оплачивают ни одного ежемесячного платежа с момента оформления займа. Собственно, кредит оформляется с целью его не вернуть. В подложные документы вклеивают новые фото, "подчищают" страницы. Более продвинутые мошенники даже предварительно делают запрос о кредитной истории жертвы. В общем, для того, чтобы не стать жертвой, стоит бережно относиться к паспорту.

 

Если паспорт утрачен, то нужно

 

1. Не тянуть с обращением в полицию с заявлением о потере паспорта. При обращении в полицию необходимо указать

  • где  произошло ограбление или при каких обстоятельствах документ был утерян
  • что, кроме паспорта, было похищено
  • время, когда гражданин обнаружит утрату документа.

 

Все это в дальнейшем может стать решающим доказательством, что гражданин не мог взять кредит по данном документу, так как в момент оформления сделки паспорт уже не был в руках  своего владельца. И этот факт зафиксирован, с указанием времени.

 

Важно! В заявлении стоит указать не только факт кражи документа, но и детально описать злоумышленников.  В банках и МФО есть видеонаблюдение. Если мошенники явятся в офис за деньгами живьем, то можно будет удостовериться, что приметы, указанные в заявлении совпадают с приметами лиц, оформивших займы.

 

2. Получить документ из полиции о регистрации заявления.

 

После оформления заявления при утрате паспорта выдается талон-уведомление, означающий, что открыто производство.

 

Талон-уведомление дает право человеку

  • задавать вопросы о ходе расследования в отделении, где зарегистрировано его заявление, обратившись к своему следователю, ведущему дело.
  • если оформлен кредит по паспорту или его ксерокопии доказывать свою непричастность к оформлению кредита в банке или займа в МФО

 

Важно! Время – деньги. Это выражение в данном случае для гражданина, у  которого украли паспорт с целью взять на его имя займ имеет буквальное значение. Чаще всего, злоумышленники стремятся взять деньги в тот же день или на следующий. И если протянуть с обращением в полицию и получением талона-уведомления, будет труднее доказать свою правоту. Поэтому при утрате документа необходимо бросить все свои дела и НЕМЕДЛЕННО идти в полицию.

 

Совет эксперта:

 

Юлия Зиберт, руководитель проекта «Микрокредиты Росии»

- Аферисты одновременно подают заявки во многие МФО, реже они идут за деньгами в офисы компаний, чаще – оформляют займы онлайн. Конечно, сегодня в МФО есть системы, позволяющие отследить мошеннические действия. Но ничего идеального в этом мире нет. Пока информация о потерянном документе попадет в базу! Мошенники это понимают и стремятся поскорее набрать кредитов. Не знаю, насколько совет поможет, но я бы не поленилась, подготовила письмо и разослала во все МФО, которые на слуху сообщение о пропаже документа. Такое сообщение не имеет статуса официального документа, но служба безопасности учреждения наверняка обратит на него внимание. Еще один способ держать руку на пульсе – проверять свою кредитную историю в ближайшие месяцы после потери документа. Вовремя "засечь" мошенников, оформивших кредит и сообщить полиции, позвонить в банк или МФО, где оформлен заем. Не дожидаясь, пока позвонят кредиторы.

 

Взяли кредит на мой паспорт — звонок из банка

 

Если  звонят кредиторы,  то не нужно раздражаться и бросать трубку. Помните о том, что они тоже пострадавшая сторона, как  и вы.  Нужно объяснить ситуацию, выразить готовность предоставить банку или МФО талон-уведомление о потере или краже документа. При этом зафиксировать:

  • Из какого учреждения звонят, ФИО сотрудника
  • Сумму займа, оформленного мошенниками
  • Дата оформления
  • Как происходило кредитование офлайн или онлайн
  • Условия и процедура кредитования

 

Потом необходимо обратиться в данную организацию с заявлением на имя директора МФО или председателя правления банка. В заявлении описать все факты, не скупясь на детали. Заранее подготовить ксерокопии документов, которые подтверждают факт кражи паспорта. Если деньги мошенники получали офлайн, указать свое местонахождение в момент получения аферистами денег. Это называется алиби.

 

Гражданин, которому банк или МФО предъявляют претензии по выплате долга вправе затребовать копии всех документов по займу. Если звучит отказ – нужно немедленно жаловаться в Банк России и СРО, где состоит организация. Не исключено, что в кредитную организацию пробрался «засланный казачок» и именно он помог мошенникам.

 

 

Важно! Даже если кредитор давит, не нужно соглашаться погашать мошеннические займы. Это будет расценено в дальнейшем, как подтверждение вины гражданина. Если есть возможность, стоит обратиться к юристу, который попытается наладить все в досудебном порядке или подготовит документы к судебному разбирательству.

 

Если в мошенничестве виноват банк или МФО, то на непосредственного  мошенника будет заведено уголовное дело, а сама организация может потерять лицензию или номер в реестре.  Поэтому, если кредиторы излишне агрессивны, стоит упомянуть об обращении в полицию  и прокуратуру с подозрениями в причастности кредитора к афере.

 

Украли паспорт, взяли кредит: суд идет!

 

Решение в судебном порядке проблемы с оформлением мошеннических займов лучше доверить узкопрофильному юристу.  Исковое заявление  должно быть кратким по существу. Ответчиком указывается кредитор, который предъявил претензию по погашению кредита или займа.  Заявление подается в суд по месту жительства или по месту нахождения банка, МФО. Это можно сделать лично или заказным письмом с описью и уведомлением, копией платежного документа об уплате госпошлины.

 

В ходе рассмотрения дела в суде необходимо предоставить все доказательства: талон-уведомление из полиции, официальный отказ кредитора о решении проблемы в досудебном порядке.

 

Важно! Доказав свою правоту необходимо обратиться в банк или МФО с судебным решением и потребовать внести изменения в кредитную историю. Ведь там же значатся просрочки. Если кредитор отказался это сделать, то снова – обращаться в суд. Это имеет большое значение для заемщика, ведь он может пострадать за чужие грехи – ему в дальнейшем будут отказывать в заемных средствах.

 

Идея! Было бы неплохо ввести в БКИ опцию «блокировка выдачи займов и кредитов». Если бы сам гражданин при потере документа мог проставить стоп-сигнал на выдачу займов и кредитов, то смог бы опередить мошенников. Думается, многие граждане бы воспользовались данным сервисом. И снимали бы блокировку только в том случае, если сами надумали идти в банк или МФО за деньгами.

 

Мария Вершиина

 

банкротство физлиц

рефинансирование микрозаймов

займы под залог ломбард

Займ под залог ПТС, авто

займ под залог недвижимости

деньги по паспорту

займы наличными

круглосуточные займы

займ на яндекс деньги и киви кошелек

займ онлайн через интернет

деньги на дом

займы на карту

исправить кредитную историю

займы для пенсионеров

займы под маткапитал

вложить деньги в МФО (МФК, МКК)

займы, кредиты малому бизнесу

Вход для МФО,КПК,ломбардов аккредитованных на портале

Как попасть в список финансовых организаций, аккредитованных на портале и разместить информацию